ในการดำเนินการรบังคับที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรม crypto ครั้งแรก กระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก (NYDFS) เรียกเก็บค่าปรับ 30 ล้านดอลลาร์จาก Robinhood กระดานเทรดสกุลเงินดิจิทัลในข้อหาละเมิดมาตราฐานการต่อต้านการฟอกเงินและความปลอดภัยทางไซเบอร์
หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของรัฐนิวยอร์กประกาศเมื่อวันที่ 2 สิงหาคมว่า Robinhood Crypto LLC ล้มเหลวในการบำรุงรักษาและรับรองมาตรการป้องกันการฟอกเงินและความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่เป็นไปตามข้อกำหนด ตามรายงานที่ตีพิมพ์โดยThe Wall Street Journal
ตามเงื่อนไขของคำสั่งยินยอม Robinhood จะต้องจ้างที่ปรึกษาภายนอกเพื่อตรวจสอบขอบเขตที่บริษัทปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดโดย NYDFS รวมถึงต้องพยายามแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้นจากข้อกล่าวหาดังกล่าว
Robinhood มีจุดอ่อนที่ร้ายแรง
ข้อบกพร่องร้ายแรงใน Robinhood ถูกค้นพบหลังจากดำเนินการตรวจสอบการกำกับดูแลและการสอบสวนการบังคับใช้ที่ตามมา
ตามหน่วยงานกำกับดูแล การจัดการและควบคุมระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัทไม่เพียงพอ ซึ่งนำไปสู่ความล้มเหลวที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
โดยความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการจัดหาทรัพยากรอย่างไม่เหมาะสมให้กับโครงการทำให้ปัญหาแย่ลง ส่งผลให้เกิดความล้มเหลวอื่น ๆ รวมถึงการไม่สามารถจัดสรรทรัพยากรที่เพียงพอให้กับโครงการต่าง ๆ ได้อย่างถูกต้อง
Cheryl Crumpton ที่ปรึกษาทั่วไปด้านการดำเนินคดีและการบังคับใช้กฎระเบียบของ Robinhood กล่าวในแถลงการณ์เมื่อวันอังคาร
“เรามีความก้าวหน้าอย่างมากในการสร้างโปรแกรมด้านกฎหมาย การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และความปลอดภัยทางไซเบอร์ระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรม แต่เราจะจัดลำดับความสำคัญของงานนี้ต่อไปเพื่อให้บริการลูกค้าของเราได้ดีที่สุด”
Robinhood รู้ตัวก่อนแต่นิ่งเฉย
Robinhood Crypto คาดการณ์ถึงการละเมิดและระบุในปีที่แล้วว่าได้รับค่าปรับจากหน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์ก
ตามคำแถลงของบริษัทเมื่อปีที่แล้ว การสอบสวนดำเนินการในปี 2020 ที่ “เน้นไปที่การต่อต้านการฟอกเงินและปัญหาด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์เป็นหลัก” พบว่าบริษัทได้ละเมิดมาตรฐานการกำกับดูแลจำนวนหนึ่ง
อย่างไรก็ตามในเอกสารที่ส่งไปยังสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เมื่อปีที่แล้ว การประเมินครั้งแรกของบริษัทเกี่ยวกับผลกระทบทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นจากการละเมิดนั้นอย่างน้อย 10 ล้านดอลลาร์ แต่ท้ายที่สุดแล้วค่าปรับก็เพิ่มขึ้นเป็น 30 ล้านดอลลาร์