ธนาคารที่ตั้งอยู่ในสหราชอาณาจักรซึ่งมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมูลค่า 2.8 หมื่นล้านดอลลาร์ กำลังเรียกร้องให้ลูกค้าอธิบายว่าจะถอนเงินสดทำไม
ธนาคาร NatWest กล่าวว่าหากเหตุผลไม่เป็นที่น่าพอใจ จะบังคับให้ลูกค้าจัดเตรียมเอกสารเพื่อพิสูจน์ว่ามีเหตุผลการถอนเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย
ธนาคารกล่าวว่าขั้นตอนดังกล่าวถูกออกแบบมาเพื่อป้องกันลูกค้าจากการถูกหลอกลวง โดยได้กล่าวว่า
“การถอนเงินสดเป็นวิธีการชำระเงินที่ปลอดภัยน้อยที่สุด และเรามีทางเลือกการชำระเงินอีกมากมายผ่านทางบริการธนาคารออนไลน์และแอพบนมือถือของเรา”
“เป้าหมายหลักของเราคือการทำให้ลูกค้าของเรามีความปลอดภัย และเราจะปฏิบัติการตามกระบวนการของเราอย่างรอบคอบเพื่อให้ลูกค้าได้รับความปลอดภัย”
“ซึ่งในกระบวนการตรวจสอบเราจะมีการถามเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ในการถอนเงินสดของคุณ และในบางกรณีอาจจะต้องใช้เอกสารเพื่อพิสูจน์ความจำเป็นในการถอนเงิน เช่น ใบแจ้งหนี้ โดยสิ่งนี้จะช่วยให้เราตรวจสอบการถอนเงินว่ามาจากคุณจริง ๆ หรือไม่ และปกป้องคุณจากการฉ้อโกงและการหลอกลวง”
ธนาคาร NatWest กล่าวว่าเขาจะบล็อกลูกค้าการถอนเงินสด หากพวกเขามองว่ามันมีปัญหา โดยบอกว่า
“ในบางกรณี เราอาจปฏิเสธการถอนเงินสดเมื่อตรวจสอบจากข้อมูลที่ยื่น โดยสิ่งนี้จะเกิดขึ้นในสถานการณ์ที่เราจำเป็นต้องปกป้องลูกค้าของเราเท่านั้น”
นอกจากจะเปิดรายละเอียดใยเว็บไซต์แล้ว ธนาคาร NatWest ยังติดประกาศเกี่ยวกับกระบวนการนี้ที่สาขาต่าง ๆ ด้วย
ธนาคาร NatWest กล่าวว่าหากลูกค้าต้องการถอนเงินมากกว่า 20,000 ปอนด์ ให้ลูกค้าแจ้งล่วงหน้า 3 วัน
สำหรับการเงินถอนจำนวน 5,000 ถึง 19,999 ปอนด์ ธนาคารระบุว่า “แนะนำ” ให้ลูกค้าแจ้งล่วงหน้า 24 ชั่วโมง
Source: DailyHodl