ใครที่เคยฝันใฝ่อยากได้ผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงแบบ CK 17% ถึงต่อปี แต่รู้สึกว่าหุ้นไทยยากเกินไป วันนี้เราจะมาเปิดโลกคริปโตที่อาจให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจกว่า โดยมีตัวเลือกที่หลากหลายและเข้าถึงได้ง่ายกว่าที่คุณคิด การลงทุนในโลกดิจิทัลนี้ไม่ใช่เรื่องของคนรวยหรือเทรดเดอร์มืออาชีพเท่านั้น แต่คนธรรมดาก็สามารถเข้าไปสร้างผลตอบแทนที่น่าสนใจได้
ทางเลือกแรก: USDC Earn ผลตอบแทน 12% เสี่ยงต่ำ
หากคุณเป็นคนที่ไม่ชอบความเสี่ยงสูง การฝาก USDC บนฟีเจอร์ Earn ของ Binance (Global) อาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสม เพราะนอกจากจะเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่น่าเชื่อถือสูงบนแพลตฟอร์มเว็บเทรดคริปโตแล้ว ตัวเลือกการลงทุนนี้ยังให้ผลตอบแทนที่สูงถึง 12% ต่อปี แม้จะต่ำกว่าเป้าหมายของเราที่ 17% เล็กน้อย แต่ความเสี่ยงก็ถือว่าอยู่ในระดับที่พอยอมรับได้
สิ่งที่ทำให้ตัวเลือกนี้น่าสนใจและค่อนข้างปลอดภัยคือ USDC เป็นเหรียญ Stablecoin ที่ไม่ผันผวนเหมือนเหรียญคริปโตทั่วไป ราคาจะคงที่อยู่ที่ประมาณ 1 ดอลลาร์เสมอ ต่างจากหุ้นที่ราคาผันผวนอยู่ตลอดเวลา
ข้อสังเกตุของการลงทุนสำหรับ USDC ครั้งนี้คือ เพดานลงทุนจำกัดที่ Binance ให้มาจะอยู่ที่ 100,000 ดอลลาร์ หรือเท่ากับประมาณ 3.2 ล้านบาท ที่อัตรา 12% หากคุณมีเงินทุนสูงกว่านี้ APR ต่อปี เรทผลตอบแทนจะลดลงเหลือเพียงแค่ 2.06% เท่านั้น
ส่วนความเสี่ยงที่ควรรู้ก่อนลงทุนมีอยู่สองข้อหลักๆ คือ (1) ความเสี่ยงที่ USDC อาจหลุด peg หรือราคาไม่คงที่ที่ 1 ดอลลาร์ ยกตัวอย่างเช่น USDC อาจมีมูลค่าลดลงเหลือ $0.9 แต่โอกาสนี้เกิดขึ้นน้อยมาก (2) ความเสี่ยงที่ Binance อาจธุรกิจล้มเหมือน FTX ทำให้เงินที่ฝากไว้เอาออกมาไม่ได้ ซึ่งโอกาสนี้ก็เกิดขึ้นได้น้อยมากเช่นกัน
*หมายเหตุ โปรโมชั่นผลตอบแทนของ USDC นี้มีระยะเวลาจำกัดระหว่าง 11 สิงหาคม 2025 เวลา 00:00 (UTC) ถึง 9 กันยายน เวลา 23:59 (UTC) เท่านั้น
ทางเลือกที่สอง: USDe Staking ผลตอบแทน 9% แถมมีลุ้นได้เพิ่ม ไม่มีจำกัดเงินทุน
สำหรับนักลงทุนที่มีเงินทุนมากกว่า 1 แสนดอลลาร์ การ Stake เหรียญ USDe ของ Ethena อาจเป็นคำตอบที่น่าสนใจ USDe เป็น Stablecoin อันดับสามของโลกที่มี Market Cap กว่า 12,000 ล้านดอลลาร์ เป็นรองเพียงแค่ USDT และ USDC เท่านั้น
ความน่าเชื่อถือของเหรียญนี้ สามารถดูได้จากการเติบโตที่รวดเร็วของ Market Cap จาก 6,000 ล้านดอลลาร์เป็น 12,000 ล้านดอลลาร์ ภายในเวลาไม่นาน ซึ่งถือเป็นการเติบโตที่เร็วที่สุดในกลุ่มเหรียญตระกูล Stablecoin
ที่น่าสนใจคือ Arthur Hayes ผู้ก่อตั้ง Bitmex เคยออกมาแสดงความเห็นในเชิงบวกต่อเหรียญนี้ ซึ่งเป็นการรับประกันความน่าเชื่อถือจากผู้เชี่ยวชาญในวงการ การ Stake USDe จะให้ผลตอบแทนประมาณ 9% ต่อปี แบบ Dynamic หมายความว่า ผลตอบแทนสามารถเกิดการปรับขึ้นลงได้ และถ้าพูดถึงผลตอบแทนเฉลี่ยตลอดทั้งปี (2024) ของการ Stake USDe สามารถทำได้มากถึง 19% ต่อปีเลยทีเดียว
สิ่งที่นักลงทุนต้องเข้าใจคือ หลักการทำงานของ USDe มีความแตกต่างจาก Stablecoin ทั่วไป เหรียญนี้ไม่ได้ใช้เงินดอลลาร์หนุนหลังแบบ 1 ต่อ 1 เหมือน USDC แต่ใช้หลักการ Delta Neutral ในการรักษาราคาเหรียญให้คงที่ กลไกนี้ทำให้สามารถสร้างผลตอบแทนของเหรียญได้มากกว่า Stablecoin ทั่วไป โดยเฉพาะในช่วงตลาดขาขึ้น ซึ่งนักลงทุนต้องศึกษาให้เข้าใจถึงข้อดีข้อเสียของระบบนี้ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน
ทางเลือกที่สาม: Liquidity Provider ผลตอบแทน 25% แต่มีความเสี่ยงสูงขึ้นตามผลตอบแทนที่ได้รับ
สำหรับนักลงทุนที่กล้าเสี่ยงเพื่อผลตอบแทนสูงระดับมากกว่า 17% การเป็น Liquidity Provider ในโลก DeFi อาจเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ โดยเฉพาะคู่เหรียญ USDC และ EURC ที่ให้ผลตอบแทนสูงถึง 25% ต่อปี (แบบ Dynamic) อาจมีการปรับขึ้นลงได้ บน Pancake Swap
สำหรับ EURC เป็น Stablecoin ของ Circle เช่นเดียวกับ USDC แต่ผูกกับค่าเงินยูโรแทนที่จะเป็นดอลลาร์
หลักการทำงานของ Liquidity Provider คือ การฝากเหรียญสองตัวเป็นคู่เข้าไปในพูลเพื่อให้คนอื่นมา Swap หรือแลกเปลี่ยน เมื่อมีคนมาใช้บริการเราก็จะได้รับส่วนแบ่งจากค่าธรรมเนียม ผลตอบแทน 25% ต่อปีนี้ไม่ใช่ตัวเลขคงที่แต่จะเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาตามปริมาณการซื้อขายในพูล จากประสบการณ์ของผู้เขียนเมื่อประมาณสามเดือนที่แล้ว คู่เหรียญนี้ เคยให้ผลตอบแทนสูงถึง 40-60% เลยทีเดียว
อย่างไรก็ตาม การลงทุนแบบนี้มาพร้อมกับความเสี่ยงเพิ่มเติม นอกจากความเสี่ยงปกติของ Stablecoin แล้ว ยังต้องเผชิญกับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างดอลลาร์และยูโร เพราะหากค่าเงินยูโรผันผวนมากขึ้น อาจส่งผลต่อมูลค่าการลงทุนได้เช่นกัน
เลือกตามระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูงระดับ CK ที่ 17% ต่อปีในโลกคริปโต มีทางเลือกอยู่สามระดับความเสี่ยง แต่สิ่งสำคัญที่สุดคือ การทำความเข้าใจระบบการทำงานของแต่ละวิธีให้ชัดเจนก่อนลงทุน และการกระจายความเสี่ยงโดยไม่ใส่เงินทั้งหมดในตัวเลือกเดียว
โลกคริปโตเปิดโอกาสให้นักลงทุนธรรมดาสามารถเข้าถึงผลตอบแทนที่เคยเป็นเอกสิทธิ์ของนักลงทุนสถาบันได้ แต่ความรู้และความระมัดระวังยังคงเป็นกุญแจสำคัญในการลงทุนเสมอ
บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน กรุณาศึกษาข้อมูลอย่างละเอียดและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญก่อนการตัดสินใจลงทุนใดๆ