เมื่อไม่นานมานี้ ธนาคารกลางสหรัฐพร้อมด้วยหน่วยงานบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ซึ่งเป็นหน่วยงานของกระทรวงการคลังสหรัฐฯได้ออกมาเรียกร้องให้ชาวอเมริกันร่วมแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการร่างกฎระเบียบใหม่หรือที่รู้จักกันในชื่อ ‘กฎการเดินทาง’ ซึ่งจะเป็นการปรับลดเกณฑ์การทำธุรกรรมภายนอกลงจาก 3,000 ดอลลาร์เหลือ 250 ดอลลาร์ และแน่นอนว่าเรื่องนี้ได้ครอบคลุมไปถึงการทำธุรกรรมด้วย Cryptocurrency เช่นกัน
การร่างกฎระเบียบใหม่ที่นำเสนอโดย Fed และ FinCEN จะเป็นการกำหนดให้ สินทรัพย์เสมือนนั้นถูกรวมอยู่ในประเภท ‘สกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้’ (CVC) และสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีการประมวลผลตามกฎหมาย ซึ่งเป็นที่น่าสังเกตว่า FinCEN นั้นเป็นหน่วยงานแรกของสหรัฐอเมริกาที่ได้กล่าวถึงวิธีการควบคุม Crypcurrency อย่างจริงจัง
นาย Jamison Sites ผู้จัดการอาวุโสฝ่ายบริการทางการเงินของ RSM ซึ่งเป็น บริษัทด้านภาษีและที่ปรึกษาที่ใหญ่เป็นอันดับ 5 ของโลกกล่าวว่า “กฎที่เสนอให้ความชัดเจนและความแน่นอนด้านกฎระเบียบที่มากขึ้นสำหรับผู้ที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับ CVC นั้นจะเป็นเรื่องที่ส่งผลดีต่ออุตสาหกรรม”
ในปี 2019 Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งเป็นหน่วยงานระหว่างประเทศที่มุ่งเน้นในเรื่องต่อต้านการฟอกเงินและกิจกรรมของผู้ก่อการร้ายได้เสนอคำแนะนำสำหรับประเทศต่าง ๆ ในการนำ ‘กฎการเดินทาง’ มาใช้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อมูลที่จำเป็นต้องบันทึกและส่งไปพร้อมกับธุรกรรมเหล่านี้ควรรวมถึงชื่อและที่อยู่ของลูกค้าจำนวนธุรกรรมวันที่ดำเนินการและข้อมูลของผู้รับธุรกรรม
เมื่อช่วงต้นปีที่ผ่านมานาย Michael Ou CEO ของ CoolBitX กล่าวว่า “อุตสาหกรรม blockchain และ cryptocurrency กำลังอยู่ในจุดเปลี่ยนที่สำคัญ ในขณะที่ Financial Action Task Force (FATF) ยังคงผลักดันกฏระเบียบเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลไปทั่วโลก การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการป้องกันกิจกรรมทางอาญานั้นอาจเป็นเรื่องที่น่ากลัวต่ออุตสาหกรรม เนื่องจากการปฏิบัติตาม ‘กฎการเดินทาง’ และการวิเคราะห์ข้อมูลบล็อกเชนเพื่อติดตามกิจกรรมทางอาญานั้นอาจเป็นเหมือนดาบสองคม”
ดูเหมือนว่ากฎระเบียบใหม่ที่เสนอโดย Fed และ FinCEN นั้นจะสอดคล้องกับคำแนะนำของ FATF ในปี 2019 โดย FinCEN ได้เสนอว่าการโอนเงิน CVC ที่ไม่ได้มาจากธนาคารนั้นอาจจะต้องอยู่ภายใต้กฎการเก็บบันทึกและกฎการเดินทาง
ก่อนหน้านี้คำที่เกี่ยวข้องกับ “การโอนเงิน” “ผู้โอน” “ผู้รับ” และ “ใบชำระเงิน” จะมีผลเฉพาะในบริบทของธนาคารเท่านั้น ดังนั้นเพื่อล้างความคลุมเครือใด ๆ ที่หลงเหลืออยู่ การเปลี่ยนแปลงกฎที่นำเสนอใหม่นี้จะเป็นการ “ทำให้ชัดเจนว่าทั้งคำสั่งการชำระเงินด้วย CVC หรือทรัพย์สินดิจิทัลใด ๆ จะต้องอยู่ภายใต้กฎหมาย”
โดยผู้ที่มีส่วนร่วมในการแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับกฎการเดินทางใหม่ จะมีเวลาอย่างน้อย 30 วัน นับตั้งแต่วันนี้ในการแสดงความคิดเห็นต่อสาธารณะ ก่อนที่หน่วยงานจะออกกฎจริงในขั้นตอนสุดท้าย
