หญิงรายหนึ่งในรัฐแอริโซนากล่าวว่าเงินออมทั้งชีวิตของเธอหายไป 120,000 ดอลลาร์จากบัญชีธนาคารของเธอ แต่ในขณะนี้เธอกำลังได้รับความช่วยเหลือจากทางธนาคารแล้ว
รายงานจากสถานีข่าว KPHO ในเครือ CBS ได้ระบุว่า Margaret Lomax กล่าวว่าเธอได้โอนเงินไปยังบัญชี Citibank ของเธอซึ่งเป็นธนาคารที่ตั้งอยู่ในแคลิฟอร์เนียชื่อ Farmers & Merchants
Lomax กล่าวว่าบัญชีปลายทางของเธอมีเงินปรากฏขึ้นมาแล้วในตอนแรก แต่หลังจากนั้นไม่นานมันก็หายไป โดยเธอบอกว่า
“เงินมันโผล่ขึ้นมาบนหน้าจอจริง ๆ แล้วจากนั้นก็ โป๊ะ! มันหายไปเฉย ๆ เลย”
หลังจากนั้นทางธนาคารปลายทางก็ได้ส่งจดหมายมาทางไปรษณีย์ให้กับเธอ และบอกว่าเธอละเมิดเงื่อนไขข้อตกลงของธนาคาร และเงินได้ถูกส่งกลับไปยัง “เจ้าของเงินตัวจริง” แล้ว นอกจากนี้ทางธนาคารยังบอกว่าบัญชีธนาคารของเธอจะถูกปิดภายใน 60 วัน
จากนั้น Lomax จึงตัดสินใจติดต่อกับทางธนาคาร Farmers & Merchants หลังจากธนาคารบอกว่าเงินของเธอได้หายไปแล้ว
“ฉันหมดปัญญาแล้ว ฉันไม่รู้ว่าต้องทำอะไรอีกต่อไป ฉันกำลังเจอปัญหามากมาย มีหลายคืนที่ฉันต้องมานั่งคอยซับน้ำตา”
“สิ่งที่ฉันกลัวที่สุดคือธนาคารได้ส่งเงินจำนวนนั้นไปยังที่ไหนสักแห่งแล้วมีคนได้รับมัน แล้วพวกเขาบอกว่า ‘คริสต์มาสปีนี้มาแล้วกว่าที่คิด!’ ”
“ฉันต้องการเงินของฉันคืน ฉันอยากจะซื้อขายเพื่อที่จะได้ใช้ชีวิตในช่วง 20-30 ปีสุดท้ายอย่างสบาย ๆ”
หลังจากมีการยกเลิกหมายเตือนจากธนาคาร Farmers & Merchants ธนาคารทั้ง 2 แห่งได้เริ่มดำเนินการสอบสวนเรื่องนี้อย่างรวดเร็ว
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมามีรายงานเกี่ยวกับการปิดบัญชีอย่างกะทันหันเกิดขึ้นมากมาย เนื่องจากในปัจจุบันได้มีความกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการทำธุรกรรมต่าง ๆ
ก่อนหน้านี้ในปี 2014 มีจำนวนรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่ทางธนาคารส่งไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอยู่ที่ 830,000 รายการ
แต่ในปัจจุบันกลับเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยในปี 2021 มีรายงานมากถึง 1.4 ล้านรายการ
อย่างไรก็ตาม ข้อมูลจาก Banking Policy Institute พบว่ามีเพียง 4% ของรายงานเท่านั้นที่มีการติดตามผล และเกิดการจับกุมและลงโทษจริง
Source: DailyHodl