การลงทุนด้วยกลยุทธ์ DCA พิสูจน์ให้เห็นแล้วว่าเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่สามารถสร้างผลกำไรให้กับนักลงทุนในระยะยาว โดยไม่คำนึงถึงราคา เมื่อพวกเขาเริ่มลงทุน
นักลงทุนที่ซื้อ Bitcoin (BTC) อย่างต่อเนื่อง โดยการซื้อสะสมซาโตซิเป็นเวลาสองปีนั้นมีประสิทธิภาพเหนือกว่านักลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เป็นอย่างมaาก แม้ว่าตลาดคริปโตจะเข้าสู่ช่วงขาลงและเกิดเหตุการณ์เลวร้ายอยู่บ่อยครั้งก็ตาม
หากเริ่มนับลงทุน Bitcoin แบบถัวเฉลี่ย DCA นับตั้งแต่วันที่ 10 พฤศจิกายน 2021 ผลลัพธ์วันนี้จะสามารถทำกำไรได้ถึง 40%
การ DCA Bitcoin คือ หนทางแห่งความสำเร็จ
Dollar Cost Average หรือ DCA คือกลยุทธ์การลงทุนด้วยการซื้อ Bitcoin อย่างสม่ำเสมอในจำนวนเงินที่เท่ากันในช่วงเวลาปกติ (รายวัน รายสัปดาห์ ฯลฯ) โดยไม่คำนึงถึงราคาของสินทรัพย์
DCA ถือเป็นกลยุทธ์การลงทุนยอดนิยมสำหรับผู้ที่ต้องการแบ่งเบาภาระในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวนมาก รวมถึงผู้ที่ตั้งใจที่จะใช้ BTC เป็นเครื่องมือในการเก็บออมเงินในระยะยาว
ตามที่ Dylan LeClair ผู้เชี่ยวชาญด้านข่าวกรองการตลาดกล่าวไว้ว่า กลยุทธ์นี้ไม่ได้สร้างผลกำไรให้กับนักลงทุนใน TradFi มากนัก โดยผู้ที่ซื้อทองคำและ SPX อย่างสม่ำเสมอนั้นสามารถทำกำไรได้เพียง 5% ในช่วงเวลาเดียวกัน ในขณะที่ผู้ถือหุ้นกู้ระยะยาวของสหรัฐฯ ขาดทุนประมาณ 14% (ไม่รวมเงินปันผล)
ในทางกลับกัน เมื่อวันที่ 10 พฤศจิกายน 2021 เป็นวันที่ราคา Bitcoin ได้พุ่งแตะจุดสูงสุดตลอดกาลที่ 69,000 ดอลลาร์ และในอีก 12 เดือนต่อไป การขึ้นอัตราดอกเบี้ยจากเฟด รวมถึงเหตุการณ์ล่มสลายของหลายยักษ์ใหญ่ในอุตสาหกรรมคริปโต ทำให้ราคา Bitcoin ร่วงลงแตะจุดต่ำสุดที่ราคา 15,500 ดอลลาร์ในเดือนพฤศจิกายน 2022
แต่อีกหนึ่งปีต่อมาราคา Bitcoin ก็สามารถกลับมายืนที่ระดับ 36,000 ดอลลาร์ ได้อีกครั้ง พร้อมกับราคาที่ปรับตัวเพิ่มขึ้น 119% จากช่วงต้นปี 2023 ทั้งนี้การซื้อ Bitcoin ในช่วงราคาต่ำสามารถชดเชยความสูญเสียครั้งใหญ่ของนักลงทุน DCA ในช่วงปีก่อนหน้านี้ได้ทั้งหมด
DCA มีข้อผิดพลาดหรือไม่?
เมื่อ Bitcoin มีราคาซื้อขายกันที่ระดับ 30,000 ดอลลาร์ในเดือนกรกฎาคม ข้อมูลจาก CryptoQuant แสดงให้เห็นว่า การเริ่มต้นใช้กลยุทธ์ลงทุนแบบ DCA เกือบทุกช่วงเวลาจะทำให้นักลงทุนได้รับผลกำไร ยกเว้นผู้ที่เริ่มซื้อตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2020 ถึงกันยายน 2021
อย่างไรก็ดีข้อมูลของ LeClair แสดงให้เห็นว่า แม้จะเริ่ม DCA Bitcoin ในช่วงราคาสูงก็ไม่ทำให้กำไรหายไป ยกตัวอย่างเช่น ผู้ที่เริ่มทำ DCA BTC ที่จุดสูงสุดตลอดกาลก่อนหน้านี้ที่ราคา 64,000 ดอลลาร์ในเดือนเมษายน 2021 ถึงตอนนี้ก็จะยังมีกำไรเพิ่มขึ้น 27% ในวันนี้
ในทางกลับกัน นักลงทุนดัชนีหุ้น Nasdaq จะได้รับผลกำไรเพิ่มขึ้นเพียงแค่ 13% เท่านั้น ขณะที่ผู้ซื้อทองคำจะได้กำไรเพียง 6% ผู้ถือหุ้นกู้จะขาดทุนอยู่ที่ 17%
ทั้งนี้การเริ่มต้น DCA Bitcoin นับตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2021 เป็นเวลาทุกเดือนจะทำให้ผู้ซื้อมีกำไรเพิ่มขึ้นถึง 87% ด้วยราคา Bitcoin ที่เพิ่มขึ้น 400% นับตั้งแต่นั้น
ที่มา: cryptopotato