ตามรายงานของ Chainalysis ระบุว่า ผู้ฟอกเงินหันมาใช้คริปโตมากขึ้น เพื่อปกปิดเส้นทางการทำธุรกรรมและการเคลื่อนไหวของเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย
รายงานที่ศึกษาแนวโน้มและวิธีการใหม่ในการฟอกเงิน ระบุว่า คริปโตถูกนำมาใช้สำหรับก่ออาชญากรรมนอกระบบ เช่น การค้ายาเสพติด และการฉ้อโกง เนื่องจากคริปโตสามารถดำเนินการ “ข้ามพรมแดน ได้อย่างรวดเร็ว และโดยทั่วไปแล้วมีค่าธรรมเนียมในการทำธุรกรรมที่ไม่แพง”
บริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน ระบุในรายงานเมื่อเดือนกรกฎาคมว่า ในปี 2024 การฟอกเงินในคริปโตครอบคลุมอาชญากรรมทุกประเภท ไม่ใช่แค่เฉพาะอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศคริปโตเท่านั้น การแพร่หลายมากขึ้นของคริปโตทำให้มันกลายเป็นเครื่องมือสำหรับฟอกเงินที่ได้มาจากอาชญากรรมนอกระบบต่าง ๆ เช่น การค้ายาเสพติดและการฉ้อโกง
ตามข้อมูลของ LSEG มูลค่าของสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลกอย่าง Bitcoin พุ่งสูงขึ้นเกือบ 55% ในปีนี้
ผู้ฟอกเงินใช้หลากหลายวิธี เช่น เครื่องผสมคริปโต (crypto mixers), สะพานข้ามเครือข่าย (cross-chain bridges) และการ “Hops” ระหว่างกระเป๋าเงิน เพื่อปกปิดการไหลเวียนของเงินทุน
- Crypto mixers หรือที่เรียกว่า tumblers เป็นการผสมคริปโตจากแหล่งที่มาต่าง ๆ เพื่อทำให้การตรวจสอบแหล่งที่มา และเจ้าของทำได้ยากขึ้น
- ผู้กระทำผิดยังใช้ประโยชน์จาก cross-chain bridges เพื่อซ่อนที่มาของเงินทุน โดยการย้ายระหว่างเครือข่ายบล็อกเชนที่แตกต่างกัน
- “Hops” หมายถึง การย้ายเงินทุนระหว่างกระเป๋าเงินส่วนบุคคลจำนวนมากเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับ
ข้อมูลจาก Chainalysis ระบุว่า นับตั้งแต่ปี 2019 มีเงินทุนมูลค่าเกือบ 1 แสนล้านดอลลาร์ถูกโอนจากกระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมาย ไปยังบริการแปลงสกุลเงิน ซึ่งเป็นจุดที่คริปโตถูกแปลงเป็นสกุลเงิน Fiat โดยมูลค่าสูงสุดที่พบคือ 3 หมื่นล้านดอลลาร์ ในปี 2022
แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโต Garantex ของรัสเซีย ซึ่งถูกคว่ำบาตร เป็นผู้เล่นหลักที่อยู่เบื้องหลังการฟอกเงินจำนวนมหาศาล เนื่องจากบริการของแพลตฟอร์มดังกล่าวช่วยให้ผู้ฟอกเงิน สามารถแปลงคริปโตที่ได้มาโดยผิดกฎหมายเป็นเงินสดได้
แม้จะมีกลยุทธ์ที่หลากหลาย แต่ Chainalysis ยืนยันว่า กิจกรรมผิดกฎหมายเหล่านี้ยังสามารถถูกติดตามได้
การฟอกเงินผ่านคริปโตสามารถตรวจสอบ และวิเคราะห์ได้อย่างแม่นยำและรวดเร็วยิ่งขึ้น เนื่องจากความโปร่งใสของบล็อกเชน เมื่อเทียบกับระบบการเงินแบบดั้งเดิม อย่างไรก็ตาม รายงานระบุว่า การฟอกเงินผ่านคริปโตคาดว่า มีแนวโน้มจะเพิ่มขึ้นในอนาคต
บริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน กล่าวว่า “เนื่องจากการยอมรับคริปโตเคอร์เรนซีทั่วโลกเพิ่มขึ้น และอุปสรรคในการเข้าถึงลดลง Chainalysis คาดว่า การฟอกเงินประเภทนี้จะมีความสำคัญมากขึ้น เนื่องจากผู้กระทำผิดมักนำเทคโนโลยีใหม่ ๆ มาใช้เพื่อประโยชน์ของตนเอง”
ที่มา : cnbc