ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เอาจริงเดินหน้าคุมเข้มบัญชีม้า หากตรวจพบพฤติกรรมต้องสงสัย เช่น การโอนเงินผิดปกติ หรือมีการโยกเงินเข้าออกบัญชีคริปโทบ่อย ๆ อาจถูกจับตา และมีโอกาสถูกระงับธุรกรรมทันที เพื่อป้องกันเงินไหลออกนอกประเทศ
นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงินของ ธปท. เผยว่า การยกระดับมาตรการครั้งนี้จะช่วยให้ธนาคารสามารถจัดการบัญชีม้าได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ด้วยการเพิ่มความเข้มข้นในการคัดกรองบัญชีม้าที่ต้องสงสัย ตั้งแต่ระดับบุคคล ไปจนถึงการตรวจสอบเครือข่ายการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง
มาตรการใหม่ของ ธปท. จะมีผลบังคับใช้วันนี้เป็นวันแรก โดยทุกธนาคารต้องดำเนินการตามเงื่อนไขอย่างเข้มงวด หากพบว่ามีบัญชีต้องสงสัย ระบบจะไม่อนุญาตให้โอนเงินเข้าออกบัญชีนั้น และจะแจ้ง SMS เตือนผู้ใช้บริการทันทีว่าบัญชีดังกล่าวอาจเป็นบัญชีม้า
มาตรการใหม่นี้จะช่วยให้การจัดการบัญชีม้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยมุ่งเน้นไปที่ 3 ด้านหลัก ได้แก่ การกวาดล้างบัญชีต้องสงสัย การคุมเข้มบัญชีต้องสงสัยรายบุคคล และการขยายความร่วมมือระหว่างธนาคารเพื่อแชร์ข้อมูลบัญชีม้าร่วมกัน
นอกจากนี้ ธปท. ยังเดินหน้าส่งเสริมให้สถาบันการเงินแชร์ข้อมูลบัญชีต้องสงสัยร่วมกัน ซึ่งที่ผ่านมาเป็นข้อจำกัดที่ทำให้การตรวจจับบัญชีม้าเป็นไปได้ยาก แต่ต่อไปนี้ ธนาคารต่าง ๆ จะสามารถมองเห็นภาพรวมของบัญชีที่น่าสงสัยได้ชัดเจนขึ้น และสามารถป้องกันการทำธุรกรรมที่อาจก่อให้เกิดความเสียหายได้รวดเร็วยิ่งขึ้น
สำหรับผู้ที่มีพฤติกรรมโอนเงินเข้าบัญชีแล้วโยกออกไปยังแพลตฟอร์มคริปโทอย่างรวดเร็ว หรือทำธุรกรรมในลักษณะซ้ำ ๆ บ่อยครั้ง อาจถูกจัดเป็นบัญชีม้าได้เช่นกัน ซึ่งอาจนำไปสู่การระงับธุรกรรมและห้ามโอนเงินออกจากบัญชี เพื่อป้องกันการฟอกเงินหรือการโยกเงินออกนอกประเทศ
สุดท้ายนี้ เพื่อป้องกันการเปิดบัญชีม้าเพิ่ม ธปท. จะเข้มงวดกับขั้นตอนการเปิดบัญชีมากขึ้น หากพบว่ามีการเปิดบัญชีที่ดูผิดปกติ อาจถูกปฏิเสธการเปิดบัญชีตั้งแต่แรก หรือถูกจำกัดการทำธุรกรรม เพื่อป้องกันไม่ให้บัญชีม้ามีช่องทางในการดำเนินการทางการเงินอีกต่อไป
ที่มา : bangkokbiznews