สรุปข่าว
- หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักรหรือ FCA สนธิกำลังกับหน่วยงานรัฐบุกเข้าทลายจุดให้บริการเทรด Crypto แบบ P2P ที่ผิดกฎหมายรวม 8 แห่งทั่วกรุงลอนดอนพร้อมยึดหลักฐานเตรียมดำเนินคดีอาญา
- ปัจจุบันสหราชอาณาจักรยังไม่มีการออกใบอนุญาตให้แพลตฟอร์มหรือบุคคลใดสามารถทำธุรกรรม P2P ได้อย่างถูกต้องตามกฎหมายซึ่งการลักลอบเปิดให้บริการดังกล่าวถือเป็นความเสี่ยงร้ายแรงที่เอื้อให้เกิดอาชญากรรมทางการเงินและการฟอกเงิน
- การกวาดล้างตลาดมืดครั้งนี้ถือเป็นการจัดระเบียบครั้งใหญ่ก่อนที่รัฐบาลจะเริ่มบังคับใช้กฎหมายควบคุม Crypto อย่างเต็มรูปแบบในเดือนตุลาคมปี 2027 โดยคาดว่าจะเปิดให้บริษัทต่างๆ เริ่มยื่นขอใบอนุญาตได้ตั้งแต่เดือนกันยายนปี 2026 นี้
แนวโน้มผลกระทบต่อราคา Neutral
การบังคับใช้กฎหมายเพื่อกวาดล้างแพลตฟอร์ม P2P นอกระบบในสหราชอาณาจักรเป็นเพียงการจัดระเบียบอุตสาหกรรมภายในประเทศเพื่อป้องกันการฟอกเงินซึ่งไม่ได้ส่งผลกระทบโดยตรงต่อปัจจัยพื้นฐานหรือปริมาณสภาพคล่องของตลาด Crypto ในระดับโลกแต่อย่างใด
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ได้เปิดฉากปฏิบัติการกวาดล้างการซื้อขาย Crypto แบบ P2P นอกระบบเป็นครั้งแรก โดยเป็นการสนธิกำลังร่วมกับกรมสรรพากร (HMRC) และหน่วยปราบปรามอาชญากรรมระดับภูมิภาค (SWROCU) บุกเข้าตรวจค้นเป้าหมาย 8 แห่งทั่วกรุงลอนดอน
ทาง FCA เปิดเผยว่าเจ้าหน้าที่ได้ออกคำสั่งระงับการดำเนินการในทุกพื้นที่เป้าหมายพร้อมทั้งรวบรวมพยานหลักฐานสำคัญซึ่งกำลังถูกนำไปใช้ประกอบการสืบสวนคดีอาญาหลายคดี โดยเป้าหมายเหล่านี้ถูกตั้งข้อสงสัยว่าเป็นแหล่งอำนวยความสะดวกในการเทรด Crypto แบบ P2P ซึ่งเปิดให้บุคคลทั่วไปสามารถซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลกันได้โดยตรงโดยปราศจากการลงทะเบียนหรือระบบควบคุมการฟอกเงินที่ถูกต้อง
ตามกฎหมายของสหราชอาณาจักร ผู้ที่ต้องการให้บริการ Exchange หรือกระดานเทรด Crypto จะต้องลงทะเบียนกับทาง FCA อย่างถูกต้อง ซึ่งทางหน่วยงานได้ออกมายืนยันชัดเจนว่าในปัจจุบันยังไม่มีผู้ให้บริการหรือแพลตฟอร์ม P2P รายใดที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศเลยแม้แต่รายเดียว
Steve Smart ผู้อำนวยการบริหารฝ่ายบังคับใช้กฎหมายและการกำกับดูแลตลาดของ FCA ได้ออกมาย้ำเตือนว่าผู้ที่ให้บริการเทรด P2P แบบไม่ลงทะเบียนในสหราชอาณาจักรกำลังกระทำผิดกฎหมายและสร้างความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินอย่างร้ายแรง ซึ่งสอดคล้องกับมุมมองของฝั่งตำรวจอย่าง DI Ross Flay ที่ระบุว่าช่องทางเถื่อนเหล่านี้เป็นเครื่องมือชั้นดีที่อาชญากรใช้ในการเคลื่อนย้าย อำพราง และฟอกเงินผิดกฎหมายให้กลายเป็นเงินสะอาด
ปฏิบัติการกวาดล้างในครั้งนี้ถือเป็นการยกระดับการบังคับใช้กฎหมายที่เข้มข้นขึ้น หลังจากที่ก่อนหน้านี้ FCA เคยไล่ปราบปรามตู้ Crypto ATM เถื่อนมาแล้วหลายปี และยังเคยร่วมมือกับตำรวจเข้าจับกุมผู้ที่เกี่ยวข้องกับ Exchange นอกระบบเมื่อปี 2024 รวมไปถึงการเอาผิดแพลตฟอร์มต่างชาติอย่าง HTX เรื่องการโฆษณาผิดกฎหมาย และการคุมเข้มเหล่าอินฟลูเอนเซอร์ที่เชียร์เหรียญความเสี่ยงสูงบนโซเชียลมีเดีย
ความเคลื่อนไหวทั้งหมดนี้เกิดขึ้นในช่วงเวลาที่สหราชอาณาจักรกำลังเตรียมความพร้อมเพื่อประกาศใช้กรอบกฎหมายควบคุม Crypto แบบครอบคลุมภายในเดือนตุลาคมปี 2027 โดยคาดว่าจะเริ่มเปิดหน้าต่างให้ยื่นขอใบอนุญาตได้ในช่วงเดือนกันยายน 2026 ในขณะที่กฎระเบียบปัจจุบันยังคงเน้นหนักไปที่เรื่องของการป้องกันการฟอกเงินและการโฆษณาทางการเงินเป็นหลัก
นอกจากนี้ FCA ยังได้ฝากเตือนไปยังนักลงทุนให้ตรวจสอบรายชื่อบริษัทที่ได้รับอนุญาตผ่านเว็บไซต์ของหน่วยงานก่อนใช้งานเสมอ พร้อมทั้งเตือนว่าผู้ที่หลงไปใช้งาน P2P เถื่อนจะไม่ได้รับความคุ้มครองจากหน่วยงานรัฐ และอาจต้องรับความเสี่ยงหากธุรกรรมเหล่านั้นไปพัวพันกับเงินที่ถูกขโมยมา
ที่มา: FCA
มุมมองส่วนตัวผมประเมินว่าการบุกทลาย P2P เถื่อนของ FCA รอบนี้คือการส่งสัญญาณเตือนอย่างเป็นทางการว่ารัฐบาลอังกฤษเอาจริงกับเรื่องการฟอกเงินผ่าน Crypto ครับ ในยุคที่กฎหมายกำลังจะเข้าที่เข้าทาง การปล่อยให้มีช่องทางเทรดใต้ดินที่ไร้การตรวจสอบข้อมูลลูกค้าจะทำให้ความน่าเชื่อถือของประเทศลดลง แม้ว่าธรรมชาติของ P2P มันจะปราบให้หมดไปจากโลกได้ยากมากเพราะใครๆ ก็โอนเหรียญหากันได้ แต่การทลายจุดรับแลกใหญ่ๆ ก็ช่วยสกัดกั้นเม็ดเงินสีเทาได้เยอะครับ สำหรับนักเทรดทั่วไป การเทรดผ่าน Exchange ที่ถูกกฎหมายแม้จะยุ่งยากเรื่องการยืนยันตัวตนแต่ก็แลกมาด้วยความปลอดภัยและสบายใจกว่าการไปเสี่ยงโดนอายัดบัญชีเพราะบังเอิญไปรับเงินโจรมาครับ
