สรุปข่าว
- สำนักงานคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินของไต้หวัน เตรียมบังคับใช้เกณฑ์ Travel Rule กับการโอนคริปโทระหว่างแพลตฟอร์มในประเทศเริ่มเดือนตุลาคมนี้
- ธุรกรรมที่มีมูลค่าเกิน 30,000 ดอลลาร์ไต้หวันจะต้องระบุข้อมูลส่วนบุคคลหรือนิติบุคคลของผู้โอนอย่างละเอียด พร้อมกำหนดให้ฝั่งผู้รับก็ต้องตรวจสอบข้อมูล
- การยกระดับกฎหมายครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากถูกชะลอมาตั้งแต่ปี 2021 สอดคล้องกับรายงานของ FATF ที่ระบุว่าหลายประเทศมีการออกกฎหมายรองรับ Travel Rule แล้ว
แนวโน้มผลกระทบ: Neutral
สำนักงานคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินของไต้หวันเตรียมบังคับใช้หลักเกณฑ์การส่งผ่านข้อมูลการทำธุรกรรม หรือ Travel Rule สำหรับแพลตฟอร์มคริปโทเคอร์เรนซีในประเทศ โดยจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่เดือนตุลาคมนี้เป็นต้นไป ซึ่งนับเป็นการแก้ปัญหาความล่าช้าด้านเทคนิคและโครงสร้างกฎหมายที่เคยติดขัดมาตั้งแต่ปี 2021
สำนักงานคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินของไต้หวัน (FSC) เตรียมกำหนดให้แพลตฟอร์มคริปโทเคอร์เรนซีต้องส่งมอบข้อมูลลูกค้าสำหรับทุกธุรกรรมการโอนสินทรัพย์ระหว่างแพลตฟอร์มภายในประเทศ โดยจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่เดือนตุลาคมนี้เป็นต้นไป
เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา FSC เปิดเผยว่า ร่างแก้ไขกฎหมายฉบับใหม่จะกำหนดให้มีการนำหลักเกณฑ์การส่งผ่านข้อมูลการทำธุรกรรม หรือ Travel Rule ขององค์กรปฏิบัติตามมาตรการทางการเงิน (FATF) มาบังคับใช้กับทุกรายการโอนสินทรัพย์ โดยไม่มีการกำหนดมูลค่าขั้นต่ำ
การโอนเงินมูลค่าเกินกว่า 30,000 ดอลลาร์ไต้หวันใหม่ (ประมาณ 30,000 บาท) ถัดจากนี้จะถูกบังคับให้แพลตฟอร์มต้องมีการส่งข้อมูลเพิ่มเติมอันประกอบไปด้วย วันเดือนปีเกิดและที่อยู่ตามทะเบียนบ้านของผู้โอนกรณีที่เป็นบุคคลธรรมดา หรือหมายเลขประจำตัวอย่างเป็นทางการและที่อยู่จดทะเบียนกรณีที่เป็นนิติบุคคล
นอกจากนี้ ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ฝั่งผู้รับเงิน จะต้องทำการเปรียบเทียบข้อมูลผู้รับเงินที่ได้รับจากแพลตฟอร์มต้นทางกับข้อมูลในระบบของตนเองด้วย ซึ่งทาง
FSC มีแผนจะขยายขอบเขตการบังคับใช้หลักเกณฑ์นี้ ไปยังการโอนสินทรัพย์ระหว่างผู้ให้บริการในประเทศกับต่างประเทศภายในสิ้นปี 2027
เดิมทีไต้หวันได้บรรจุข้อกำหนดเรื่อง Travel Rule ไว้ในกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ตั้งแต่ปี 2021 แต่ยังไม่ได้เริ่มบังคับใช้จริง โดยระบุถึงอุปสรรคด้านความแตกต่างของข้อกำหนดทางกฎหมายในแต่ละประเทศ ที่มีมาตรฐานการส่งผ่านข้อมูลที่ไม่รองรับกัน และความยุ่งยากในการเชื่อมต่อระบบข้ามแดน ทั้งนี้ FSC ระบุว่าร่างแก้ไขกฎหมายดังกล่าวจะเข้าสู่กระบวนการรับฟังความคิดเห็นจากสาธารณชนเป็นเวลา 30 วันในเร็วๆ นี้
อย่างไรก็ดี ข้อเสนอดังกล่าวเกิดขึ้นในช่วงที่การบังคับใช้ Travel Rule ทั่วโลกมีความก้าวหน้าอย่างต่อเนื่องแม้จะยังไม่สม่ำเสมอในปัจจุบัน โดยเมื่อเดือนกรกฎาคมที่ผ่านมา FATF รายงานว่า 83% ของประเทศที่ทำการสำรวจ ได้มีการออกกฎหมายรองรับ Travel Rule แล้ว ซึ่งเพิ่มขึ้นจาก 73% ในปี 2025 พร้อมเตือนว่ายังคงมีช่องว่างสำคัญทั้งในด้านการนำไปปฏิบัติและการบังคับใช้กฎหมายอยู่ในปัจจุบัน
ที่มา: Cointelegraph
มุมมองผู้เขียน: การบังคับใช้ Travel Rule แบบไร้เพดานขั้นต่ำของไต้หวัน ถือเป็นมาตรการขันสกรูเพื่อปิดช่องโหว่ด้านการฟอกเงินอย่างเด็ดขาด แม้จะช่วยสร้างความยั่งยืนและยกระดับความน่าเชื่อถือของอุตสาหกรรมในสายตาสถาบันการเงิน แต่ในขณะเดียวกันก็เป็นการเพิ่มภาระต้นทุนการปฏิบัติตามกฎหมายให้แก่ผู้ให้บริการอย่างมหาศาล และอาจกลายเป็นปัจจัยบีบให้นักลงทุนที่เน้นความเป็นส่วนตัว ย้ายการทำธุรกรรมไปสู่กระเป๋าเงินแบบจัดการด้วยตนเองหรือแพลตฟอร์มนอกระบบมากยิ่งขึ้น
