วิกฤตทองคำปลอมที่ระบาดอยู่ในขณะนี้กำลังจะส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมทองคำทั่วโลก, อย่างไรก็ตามสำนักข่าวรอยเตอร์กำลังชี้ให้โลกเห็นถึงความจำเป็นในสินทรัพย์ดิจิทัลที่สามารถตรวจสอบได้อย่างเช่น Bitcoin
ทองคำปลอมกำลังไหลเข้าสู่อุปทานทองคำ
แท่งทองคำปลอมกำลังหลั่งไหลเข้าไปในห้องใต้ดินของสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก ซึ่งแท่งทองคำปลอมนี้ถูกผลิตขึ้นด้วยโลหะราคาถูกชุบด้วยทองคำบริสุทธิ์และแทนที่สัญลักษณ์ปลอมบนทองคำด้วยตราประทับที่มีชื่อเสียง
สัญลักษณ์ปลอมดังกล่าวจะอนุญาตให้ทองคำจากประเทศที่มีความขัดแย้งและประเทศที่ถูกลงโทษเช่น อิหร่านและเกาหลีเหนือนำมาแลกกับทองคำที่บริสุทธิ์ได้ อย่างไรก็ตามบริษัทที่เข้ามามีส่วนร่วมในการปลอมแปลงทองคำเหล่านี้มีเป้าหมายที่จะบ่อนทำลายกฎหมายการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้าย
“ มันเป็นวิธีที่ฉลาดมากในการฟอกทองคำปลอมเหล่าให้เป็นทองคำแท้ แต่มันผิดหลักจริยธรรม พวกมันมีลักษณะเป็นของแท้อย่างสมบูรณ์ , พวกมันผ่านการตรวจสอบได้อย่างถูกต้องและพวกมันมีน้ำหนักอย่างถูกต้องเช่นกัน” Richard Hayes CEO ของ Australia-based Perth Mint กล่าว
ผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการทาบทามมาจากสำนักข่าวรอยเตอร์ประเมินว่า มีการค้นพบทองคำแท่งปลอมเหล่านี้หลายพันแห่ง ซึ่งมีมูลค่าอยู่ระหว่าง 100 – 300 ล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตามจำนวนแท่งทองที่ตรวจสอบนั้นยังไม่ใช่ตัวเลขทั้งหมด Michael Mesaric ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายบริหารของโรงกลั่นทองคำ Valcambi กล่าวว่ามี “ยังมีอีกหลายที่ , หลายวิธี , หลายช่องทาง หมุนเวียนกันอยู่ในขณะนี้”
ปัญหาค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบ
เครื่องอำนวยความสะดวกในการตรวจสอบทองคำทั้งหมดเหล่านี้ส่วนใหญ่ล้วนแต่มีค่าใช้จ่ายเช่น ค่าขนส่ง , ค่าประกันภัยแลค่าตรวจสอบที่เกี่ยวข้องกับโลหะล้ำค่า
“ นี่เป็นปัญหาใหญ่เพราะมันมีค่าใช้จ่ายสูงมากในการยืนยันทองคำแต่ละขั้นตอน ดังนั้นทองคำจึงขึ้นอยู่กับห่วงโซ่อุปทานที่เชื่อถือได้ ซึ่งตอนนี้ความสมบูรณ์ของห่วงโซ่อุปทานยังคงน่าสงสัย” Nic Carter ผู้ร่วมก่อตั้งของบริษัท Coin Metrics กล่าว
เนื่องจากค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบที่สูงเหล่านี้ทำให้ระบบนิเวศทองคำมีแนวโน้มที่จะกลายเป็นระบบ centralize ซึ่งสิ่งนี้จะนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ไม่พึงประสงค์เขากล่าวเพิ่มเติม
ระบบที่มีค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบสูงมักจะมี “กำแพงล้อมรอบ” เช่นเดียวกับตลาดทองคำในลอนดอน มีเพียงผู้เล่นสถาบันขนาดใหญ่เท่านั้นที่ได้รับอนุญาตให้เข้าร่วมในตลาด ทำให้พวกเขาได้รับการปฏิบัติที่ดีกว่าในแง่ของผูเล่น
คนทั่วไปมักล้มเหลวไปกับทองคำ
ในขณะเดียวกันคนทั่วไปสามารถเข้าร่วมซื้อทองคำได้ไม่ยากผ่านพ่อค้าคนกลาง แต่สำหรับทองคำแท่งมันไม่ง่ายแบบนั้น
คนทั่วไปนั้นมักจะสูญเสียมูลค่า 10 เปอร์เซ็นต์ทันทีหลังจากที่พวกเขาซื้อทองคำแท่ง แรงเสียดทานนี้เป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้ทองคำมีแนวโน้มที่จะสะสมกันเฉพาะในสถาบันการเงินเท่านั้น
เนื่องจากมันจำเป็นสำหรับธนาคารกลางและสถาบันการเงินในการถือครองและชำระเงินพื้นฐานภายใต้โลหะล้ำค่าในนามของผู้เข้าร่วม ด้วยสิ่งนี้จะทำให้ผู้ถือทองคำมีความเสี่ยงเพิ่มเติมอย่างเช่น การโดนยึดทรัพย์จากรัฐบาล
ตัวอย่างที่ชัดเจนที่สุดเกิดขึ้นในสหรัฐอเมริกาช่วงปี 1933 ประธานาธิบดี Franklin D. Roosevelt’s ออกกฏหมาย มาตรา 6102 ทำให้เกิดการสะสมเหรียญทอง , ทองคำแท่งและพันธบัตรทองคำของเงินดอลลาร์ ซึ่งจะถูกบังคับให้มีการซื้อคืนจากสาธารณะ เหตุผลที่อยู่เบื้องหลังก็เพื่ออนุญาตให้ธนาคารกลางสหรัฐเพิ่มปริมาณเงินทุนสำรอง (เมื่อเงินดอลลาร์สหรัฐยังคงอยู่ในระดับมาตรฐานเดียวกับทองคำ ) มาช่วยชดเชยในกรณีที่เกิดภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ
Bitcoin เป็นทางเลือกที่ดีกว่า
การแทนที่ทองคำด้วย Bitcoin ดูเหมือนจะเป็นการตัดสินใจที่มีเหตุผล เพราะมันเป็นสินทรัพย์ที่เก็บรักษามูลค่าได้
ในแง่การตรวจสอบความถูกต้องของ Bitcoin นั้นง่ายมาก ด้วยพื้นฐานของเทคโนโลยีบล็อคเชนที่สามารถติดตามการสร้างเหรียญใหม่ ๆ ในเครือข่ายได้ โดยทุกคนสามารถมีส่วนร่วมในเครือข่ายแบบเปิดตั้งแต่การเริ่มขุด , การดำเนินการในโหนดไปจนถึงการรับ-ส่งธุรกรรม
“ Bitcoin ถูกออกแบบมาให้มีความสามารถในการตรวจสอบที่ดีกว่าทองคำที่ โดยไม่ต้องคำนึงถึงโซ่อุปทานที่เชื่อถือได้ นอกจากนี้ค่าโสหุ้ยในการจัดเก็บหรือการตรวจสอบทองคำก็ยังมีราคาแพงกว่าอย่างเห็นได้ชัด” Nic Carter ได้ถกเถียงอย่างตรงไปตรงมาในเดือนเมษายน
ด้วยวิธีการเข้ารหัสของ Bitcoin จึงทำให้ “การปลอมแปลง” เหรียญกลายเป็นเรื่องที่เป็นไปไม่ได้และสมมุติว่ามันทำได้ก็คงมีแค่เพียงวิธี double-spending เท่านั้น ซึ่งมันมีต้นทุนค่าใช้จ่ายกว่าพันล้านดอลลาร์ในสร้างกำลังขุดให้มากกว่า 51% เพื่อเข้าโจมตีเครือข่าย
แต่สำหรับ Bitcoin มันมีต้นทุนค่าใช้จ่ายเพียง 10 ดอลลาร์ต่อเดือนเท่านั้นสำหรับการเรียกใช้ full node บนเครือข่าย blockchain สำหรับการตรวจสอบความถูกต้องของเหรียญและการทำธุรกรรม นอกจากนี้ผู้ใช้ที่ไม่ปฏิบัติตามกฎของเครือข่ายจะถูกแยกออกไปอัตโนมัติโดยไม่จำเป็นต้องมีผู้ควบคุมจากส่วนกลาง
“ โหนดจะไม่เผยแพร่ธุรกรรมและบล็อกที่ละเมิดกฎเกณฑ์ของเครือข่าย ในความเป็นจริงโหนดจะแบนผู้ใช้ที่มีการส่งการทำธุรกรรมและบล็อกที่ไม่ถูกต้อง” Pierre Rochard นักพัฒนาและผู้ให้การสนับสนุน Bitcoin ที่มีชื่อเสียงกล่าว
ในทางตรงกันข้ามการจัดหาอุปกรณ์ที่จำเป็นในการตรวจสอบทองคำปลอมที่อธิบายไว้ก่อนหน้านี้จะมีค่าใช้จ่ายอย่างน้อยที่สุดหลายพันดอลลาร์
ซึ่งมีผู้ใช้รายหนึ่งได้สรุปข้อดีของ Bitcoin เอาไว้ว่า :
“ Bitcoin คือป้อมปราการแห่งการตรวจสอบที่ไม่สามารถผ่านเข้าไปได้”
คำถามที่เกิดขึ้น
ยังมีคำถามหนึ่งที่วนเวียนอยู่รอบ ๆ ทองคำและ Bitcoin นั้นคือประเด็นของการใช้แทนกันได้ ความเท่าเทียมกันของมูลค่าระหว่างหน่วย
ทองคำที่มีตำหนิไม่สามารถทดแทนกันได้กับทองคำที่ผ่านการตรวจสอบแล้ว ซึ่ง Bitcoin ก็มีปัญหาที่คล้ายกัน
เนื่องจาก Bitcoin สามารถตรวจสอบย้อนกลับด้วยการเข้ารหัสบน blockchain แต่ละเหรียญจึงมีประวัติที่ไม่เหมือนใคร ประวัติศาสตร์เหล่านี้อาจเกี่ยวข้องกับการแฮ็กหรือการกระทำผิดกฎหมาย ซึ่งอาจลดคุณค่าของเหรียญได้ โดยมูลค่าที่ลดลงจะขึ้นอยู่กับการบังคับกฏหมายสกุลเงินเฟียตและสั่งปิดกระดานแลกเปลี่ยน
สำหรับวิธีในการฟอกเงินด้วย Bitcoin ก็มีความซับซ้อนมากขึ้นเช่นเดียวกัน ด้วยวิธีการทำ coin mixers หรือการซื้ออุปกรณ์การทำเหมืองเพื่อรับ BTC บริสุทธิ์จากเหล่าอาชญากรและผู้ที่หลบเลี่ยงภาษี ซึ่งอาจทำให้แหล่งที่มาของเหรียญเกิดความสับสน
เหรียญเหล่านี้จึงไหลกลับเข้าสู่การหมุนเวียน เป็นผลทำให้การซื้อเหรียญออกจากกระดานแลกเปลี่ยนกลายเป็นเรื่องที่ผิดกฎหมายได้โดยไม่ได้ตั้งใจ และอาจเป็นการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน
สถาบันจะตอบสนองอย่างไร
การตอบสนองของ JP Morgan ต่อสถานการณ์ทองคำดังกล่าวทำให้เราสามารถคาดการณ์ถึงสิ่งที่อาจเกิดขึ้นต่อไปกับ Bitcoin ได้ โดยสถาบันอาจหยุดซื้อทองคำจากโรงกลั่นในเอเชียยกเว้นจะมีการตรวจสอบที่ชัดเจน
ตอนนี้หากพบว่า Binance หรือ Coinbase เป็นกระดานแลกเปลี่ยน BTC ที่ไม่บริสุทธิ์ สถาบันการเงินขนาดใหญ่จะหยุดการทำธุรกิจของพวกเขาหรือไม่? วิธีการใดที่หน่วยงานกำกับดูแลจะปฏิบัติต่อกระดานแลกเปลี่ยนและผู้ใช้เมื่อมีคำถามเกี่ยวข้องกับที่มาของ Bitcoin ? นี่จะเป็นคำถามที่ต้องการคำตอบ
ในการอภิปรายเกี่ยวกับประเด็นความเท่าเทียมและแหล่งที่มา ยังมีคำถามเกี่ยวกับพื้นฐานเลเยอร์ความเป็นส่วนตัวของเหรียญเช่น Monero และ Zcash โดยที่ผู้ใช้งานจะไม่สามารถติดตามธุรกรรมเหล่านี้ได้ ซึ่งแน่นอนว่ามันจะส่งผลกระทบต่อกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินในปัจจุบัน
Bitcoin จึงมีคุณค่า
Bitcoin จะเอื้ออำนวยให้มียูทิลิตี้วิธีการชำระเงินที่ง่ายและเก็บรักษามูลค่าได้ เช่นเดียวกับทองคำ Bitcoin สามารถกลายเป็นสกุลเงินทางเลือกของผู้คนในระบบการเงินแบบดั้งเดิมและยังช่วยให้ประชาชนสามารถล้มล้างระบบเผด็จทางการเงินของประเทศได้อีกด้วย
คุณสมบัติเหล่านี้เป็นคุณค่าหลัก ๆ ของ Bitcoin ซึ่งไม่สามารถควบคุมได้ไม่ว่าจะใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ชอบด้วยกฎหมายหรือผิดกฎหมาย
สิ่งนี้ทำให้ Bitcoin ผ่านเข้าสู่กระบวนการพิจารณาอย่างเข้มงวดของรัฐบาลโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อรัฐบาลได้ตระหนักถึงความเสี่ยงที่เกิดขึ้นกับระบบการเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งโชคดีสำหรับผู้ถือครองที่การพยายามหยุดระบบกระจายอำนาจและการกีดกันการเข้าถึงข้อมูล ในโลกของ Bitcoin นั่นเป็นเรื่องที่เป็นไปไม่ได้
กดคลิกเพื่อแสดงความเห็น