สรุปบทความ
- คุณซีเค เจิง (CK Cheong) CEO Fastwork เผยเบื้องหลังเส้นทางเงินสีเทาที่นิยมใช้คริปโทฯเป็นสื่อกลาง เพราะความสะดวกในการเคลื่อนย้ายข้ามพรมแดนที่เงินสดทำไม่ได้
- เผยเทคนิคการฟอกเงินแบบ “Crypto-to-Cash-to-Business” โดยการแปรสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นเงินสด เพื่อนำไปสร้างยอดขายปลอมในธุรกิจบังหน้า อย่างร้านอาหาร
- ชี้ให้เห็นว่า ระบบธนาคารมีขั้นตอนตรวจสอบที่เข้มงวดทำให้อาชญากรเลือกใช้คริปโทฯเป็นทางลัด เพื่อหลบเลี่ยงการแสดงที่มาของรายได้
แนวโน้มผลกระทบต่อราคา: Neutral
การออกมาให้ความเห็นเกี่ยวกับด้านมืดของการใช้คริปโทฯในแง่การฟอกเงินมักส่งผลกระทบในเชิงความเชื่อมั่นด้านภาพลักษณ์มากกว่าราคาตลาดโดยตรง
อย่างไรก็ตาม ข้อมูลนี้เน้นย้ำถึงความสำคัญของกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้น ซึ่งในระยะยาวอาจนำไปสู่การกำกับดูแลที่ชัดเจน และช่วยคัดกรองเม็ดเงินที่ผิดกฎหมายออกจากระบบ ส่งผลให้ตลาดคริปโทฯมีความโปร่งใส และเป็นที่ยอมรับในระดับสากลมากขึ้น
กลายเป็นประเด็นที่คนในวงการการเงินและคริปโตให้ความสนใจ เมื่อซีเค เจิง CEO หนุ่มไฟแรงแห่ง Fastwork ได้ออกมาตีแผ่มุมมองเรื่องการไหลเวียนของเม็ดเงินผิดกฎหมายผ่านสินทรัพย์ดิจิทัล โดยระบุชัดว่า เหตุผลที่คริปโต กลายเป็นเครื่องมือยอดฮิตของกลุ่มเงินเทานั้น ไม่ใช่เรื่องซับซ้อน แต่เป็นเพราะมันคือ ทางผ่านที่ “เข้าง่าย” ที่สุดในปัจจุบัน
แปลงเงินเทาไปเป็นคริปโตก่อน
คุณซีเคยกตัวอย่างให้เห็นภาพชัดเจนว่า หากกลุ่มมิจฉาชีพอย่างแก๊งคอลเซ็นเตอร์ได้เงินมาหลักพันล้านบาท การจะหิ้วธนบัตรข้ามพรมแดนเข้าประเทศไทยนั้นเป็นเรื่องที่เป็นไปไม่ได้ในทางปฏิบัติ เพราะจะถูกตรวจสอบจากด่านตรวจและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องทันที
“สิ่งที่เขาทำ คือ เขาจะเอาสิ่งนี้เนี่ย แปรเป็นคริปโตก่อน อาจจะต้องเสียค่าแลกเปลี่ยนนิดหน่อย แต่แปรเป็นคริปโต ปั๊ป ส่งมาแล้ว แปรเป็นเงินไทย ซึ่งแปรเป็นเงินไทยรอบนี้ อาจจะยังเข้าธนาคารไม่ได้ เพราะถ้าเข้าธนาคารนี่ ชื่อนี่ขึ้นเต็มเลย แล้วธนาคารก็ต้อง KYC ธนาคารต้องรู้ที่มาที่ไปของเงินคือ อะไร เอามาจากไหน? จะไปซื้ออะไร? แบงค์ถามเยอะ อาชญากรไม่ชอบ”
สร้างธุรกิจบังหน้า
เมื่อเงินเทาถูกแปรสภาพกลับมาเป็นเงินไทยในรูปแบบเงินสด ขั้นตอนต่อไปที่อาชญากรมักทำคือ การสร้าง “ธุรกิจบังหน้า” อย่างการสร้างร้านอาหาร
“เพราะฉะนั้นอาชญากรก็จะแปรคริปโต กลายเป็นเงินสดปั๊บ สิ่งที่เขาทำคือ เขาจะสร้างร้านอาหาร”
โดยคุณซีเคชี้ว่า ร้านอาหารที่ตกแต่งอย่างอลังการมักถูกเลือกใช้เป็นที่ฟอกเงินชั้นดี กลุ่มคนเหล่านี้ไม่สนใจว่าจะมีลูกค้าเข้าร้านจริงหรือไม่ แต่เป้าหมายหลักคือ การนำเงินสดที่ได้จากการเทขายคริปโตไปป้อนเข้าสู่ระบบในฐานะ “ยอดขาย” ของร้าน เพื่อให้เงินก้อนนั้นมีที่มาที่ไป และสามารถโอนเข้าบัญชีธนาคารได้อย่างถูกกฎหมาย
“ร้านอาหารร้านนึง ทำให้มันดูดีนิดนึง เพราะกำลังจะมีการกระตุ้นยอดขายเข้าไปละ ดูอลังการมากเลย ร้านอาหารนี้ คนเข้าไม่เข้า เขาไม่สนใจ แต่ที่แน่ๆ คือ เงินสดตรงเนี้ย กลายเป็นยอดขาย พอกลายเป็นยอดขายปั๊บ มันสามารถเข้าธนาคารได้ นี่คือวิธีการฟอกเงินของเงินเทา”
ที่มา : Instagram
มุมมองผู้เขียน : สิ่งที่คุณซีเคพูดสะท้อนให้เห็นว่า คริปโตเคอร์เรนซีมีดาบสองคมอยู่ในตัว ในด้านหนึ่งมันคือนวัตกรรมที่ไร้พรมแดน แต่อีกด้านมันกลับถูกนำไปใช้เป็นช่องโหว่ในการทำผิดกฎหมายได้ง่ายหากขาดการกำกับดูแลที่ดีพอ
