สรุปข่าว
- สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์หรือ SEC เปิดรับฟังความคิดเห็นจากประชาชนและผู้ที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับร่างเกณฑ์ Travel Rule สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อยกระดับมาตรฐานการตรวจสอบและป้องกันการใช้คริปโตเคอร์เรนซีเป็นเครื่องมือในการฟอกเงิน
- ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจะต้องจัดเก็บข้อมูลระบุตัวตนของผู้โอนและผู้รับโอนอย่างละเอียดโดยเฉพาะธุรกรรมที่มีมูลค่าตั้งแต่ 30,000 บาทขึ้นไปจะต้องบันทึกข้อมูลที่อยู่และหมายเลขประจำตัวเพื่อส่งต่อให้กับแพลตฟอร์มปลายทางรวมถึงต้องตรวจสอบความเป็นเจ้าของกระเป๋าเงินประเภท Self-hosted wallet ด้วย
- มาตรการดังกล่าวจะเปิดรับฟังความคิดเห็นจนถึงวันที่ 10 กรกฎาคมนี้โดยประเมินว่าจะสามารถประกาศบังคับใช้อย่างเป็นทางการได้ภายในช่วงไตรมาสแรกของปี 2027 เพื่อเร่งสร้างความน่าเชื่อถือให้กับระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศไทย
แนวโน้มผลกระทบต่อราคา Neutral
เนื่องจากกฎระเบียบดังกล่าวเป็นการปรับปรุงมาตรฐานการกำกับดูแลภายในประเทศให้สอดคล้องกับหลักสากลซึ่งอาจเพิ่มขั้นตอนการทำธุรกรรมสำหรับนักลงทุนชาวไทยแต่ไม่ได้ส่งผลกระทบโดยตรงต่อปัจจัยพื้นฐานหรือสภาพคล่องของตลาดคริปโตเคอร์เรนซีในระดับโลก
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ SEC ของประเทศไทย เดินหน้ายกระดับความปลอดภัยในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลด้วยการเปิดรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศหลักเกณฑ์ Travel Rule อย่างเป็นทางการ ซึ่งมาตรการนี้เกิดขึ้นจากการบูรณาการความร่วมมือกับสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ AMLO เพื่ออุดช่องโหว่และป้องกันไม่ให้มิจฉาชีพใช้ช่องทางการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นเส้นทางในการฟอกเงินหรือสนับสนุนอาชญากรรมทางเทคโนโลยีต่างๆ
ภายใต้ร่างประกาศฉบับใหม่นี้ ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจะมีหน้าที่ต้องจัดทำนโยบายและเก็บรวบรวมข้อมูลของผู้ใช้งานอย่างเข้มงวดมากขึ้น โดยข้อมูลประกอบการโอนจะต้องถูกจัดเก็บไว้อย่างน้อยห้าปี และในช่วงสองปีแรกข้อมูลดังกล่าวจะต้องอยู่ในรูปแบบที่หน่วยงานกำกับดูแลสามารถเรียกดูและตรวจสอบได้ทันที นอกจากนี้ยังครอบคลุมไปถึงการตรวจสอบคุณสมบัติของแพลตฟอร์มคู่ขนาน และการยืนยันตัวตนเจ้าของกระเป๋าเงินดิจิทัลส่วนตัวประเภท Self-hosted wallet ก่อนที่จะอนุญาตให้มีการทำธุรกรรมเกิดขึ้น
ระบบการทำงานของ Travel Rule จะบังคับให้ฝั่งผู้ส่งคำสั่งโอนหรือ Ordering Digital Asset Operator ต้องส่งต่อข้อมูลส่วนตัวของลูกค้าไปพร้อมกับคำสั่งโอนสินทรัพย์ดิจิทัลให้กับแพลตฟอร์มปลายทางหรือ Beneficiary Digital Asset Operator ทันที และหากมีตัวกลางที่เรียกว่า Intermediary Digital Asset Operator เข้ามาเกี่ยวข้องในเส้นทางการโอน ทางแพลตฟอร์มก็จะต้องตรวจสอบความน่าเชื่อถือและคุณสมบัติของตัวกลางเหล่านั้นด้วยเพื่อให้มั่นใจว่าเส้นทางการเงินสามารถติดตามย้อนหลังได้อย่างต่อเนื่องและครบถ้วนสมบูรณ์
สำหรับเงื่อนไขการเก็บข้อมูลจะถูกแบ่งเกณฑ์ความเข้มงวดออกตามมูลค่าของธุรกรรม หากการโอนมีมูลค่าน้อยกว่า 30,000 บาท แพลตฟอร์มจะต้องบันทึกชื่อเต็มและหมายเลขบัญชีหรือที่อยู่กระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลของผู้โอนและผู้รับโอนเพื่อใช้เป็นเลขอ้างอิง แต่หากธุรกรรมมีมูลค่าตั้งแต่ 30,000 บาทขึ้นไป จะต้องมีการเก็บข้อมูลที่เจาะลึกมากขึ้น ซึ่งรวมถึงข้อมูลที่อยู่อาศัยตามจริง วันเดือนปีเกิด และหมายเลขบัตรประจำตัวประชาชนหรือรหัสมาตรฐานสากลสำหรับนิติบุคคล
ที่มา: SEC
มุมมองส่วนตัวประเมินว่าการนำหลักเกณฑ์ Travel Rule มาบังคับใช้ในประเทศไทยถือเป็นก้าวสำคัญที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในการยกระดับมาตรฐานอุตสาหกรรมคริปโตเคอร์เรนซีให้ทัดเทียมกับตลาดการเงินดั้งเดิมและสอดคล้องกับมาตรฐานสากลระดับโลก แม้ว่าในระยะสั้นมาตรการนี้อาจจะสร้างภาระต้นทุนให้กับผู้ประกอบธุรกิจที่ต้องเร่งพัฒนาระบบหลังบ้าน และอาจเพิ่มความยุ่งยากให้กับผู้ใช้งานที่ต้องผ่านขั้นตอนการยืนยันตัวตนที่ซับซ้อนขึ้นเมื่อโอนเหรียญข้ามกระดานเทรด แต่ในระยะยาวกฎเกณฑ์ที่ชัดเจนและรัดกุมนี้จะช่วยคัดกรองเม็ดเงินสีเทาออกจากระบบ และสร้างสภาพแวดล้อมการลงทุนที่ปลอดภัยซึ่งจะดึงดูดความเชื่อมั่นจากนักลงทุนสถาบันได้มากขึ้นในอนาคต
